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【提防不法金融运动宣传月】“守住钱袋子?护好幸福家”提防不法金融运动宣传
2025-06-15
近年来 ，投融资中介、养老、文旅等领域泛起了一群“李鬼” ，通过超规模违规谋划、黄金托管、消耗返利等旗帜的不法金融运动套路话术 ，危害各人的工业清静和家庭幸福安定。中国人生就是博·(中国区)官方网站z6包管温馨提醒 ，让我们同心协力配合提防不法金融运动 ，守住钱袋子 ，护好幸福家！
一、什么是不法金融运动？
不法金融运动是指未经国家金融羁系部分批准 ，违反金融治理执律例则 ，从事的种种金融营业或相关运动 ，其焦点特征在于“未经允许”和“违反执法划定” ，目的是获取不法利益 ，并扰乱国家正常的金融治理秩序。其中的典范是不法集资运动。凭证《提防和处置惩罚不法集资条例》 ，不法集资是指未经国务院金融治理部分依法允许或者违反国家金融治理划定 ，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方法 ，向不特定工具吸收资金的行为。
二、不法金融运动有哪些常见形式？
不法金融运动涉及内容广 ，体现形式多样。一样平常而言包括“行为未经允许或批准”和“行为违反金融治理执律例则”两个特征。常见形式包括以下几类。
（一）不法吸收公众存款 ，即未经允许向不特定工具召募资金并允许还本付息；
（二）不法证券期货类 ，如不法谋划证券、期货营业 ，不法推荐股票、基金 ，非刑场外配资 ，不法刊行或生意“原始股” ，不法期权生意平台等；
（三）不法高利放贷 ，如未经批准谋划贷款营业 ，高利转贷 ，以“校园贷”、“套路贷”等方法举行不法放贷及暴力催收；
（四）不法集资运动 ，如不法吸收公众存款、集资诈骗、种种以“投资理财”、“养老项目”、“虚拟钱币”、“区块链”、“私募基金”等为名 ，未经批准向社会公众召募资金的行为；
（五）使用新型手艺/看法的不法金融运动 ，如使用虚拟钱币、区块链手艺、元宇宙看法等举行不法集资、传销、洗钱等。
三、不法金融运动的常见手段有哪些？
（一）“画饼”：允许高额回报
不法分子为吸引群众受骗受骗 ，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话 ，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人加入 ，不法金融运动组织者在初期 ，往往准时足额兑现允许本息 ，待抵达一定规模后 ，便神秘转移资金或携款潜逃 ，使加入者遭受经济损失。
（二）“下套”：编造虚伪项目
不法分子大多通过注册正当的公司或企业 ，打着响应国家工业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗帜 ，谋划项目由古板的莳植、养殖行业生长到高新手艺开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容 ，以订立条约为幌子 ，编造虚伪项目 ，允许高额牢靠收益 ，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义 ，居心混淆投资理财看法 ，使用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词疑惑社会公众 ，允许稳固高额回报 ，诱骗社会公众投资。
（三）“吆喝”：以虚伪宣传造势
不法分子为了骗取社会公众信托 ，在宣传上往往一掷千金 ，接纳约请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、举行社会捐赠等方法 ，加大宣传力度 ，制造虚伪阵容 ，骗取社会公众投资。有的不法分子使用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具 ，撒播虚伪信息 ，骗取社会公众投资。一旦被查 ，便以下线不按规则操作等为名 ，迅速关闭网站 ，携款潜逃。
四、怎样提防不法金融运动？
提防不法金融运动 ，请您切记“四看三思等一夜”口诀。
（一）四看。一看融资正当性 ，除了看是否取得企业营业执照 ，还要看是否取得相关金融牌照或经金融治理部分批准。二看宣传内容 ，看宣传中是否含有或体现“有担保、无危害、高收益、稳赚不赔”等内容。三看谋划模式 ，有没有实体项目 ，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方法等。四看加入集资主体 ，是不是主要面向晚年人等特定群体。
（二）三思。一思自己是否真正相识该产品及市场行情。二思产品是否切合市场纪律。三思自身经济实力是否具备抗危害能力。
（三）等一夜。遇到相关投资类宣传 ，一定要阻止头脑发热 ，先征求家人和朋侪的意见 ，拖延一晚再决议。不要盲目信托造势宣传、熟人先容、专家推荐 ，不要被高利诱惑盲目投资。
五、温馨提醒
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